برخی ساکنان صدرا از دریافت پیامکها و تماسهای مشکوکی خبر میدهند که در آن ادعا میشود مبلغی به اشتباه به حساب آنها واریز شده و باید وجه به حسابی دیگر بازگردانده شود؛ موضوعی که میتواند بخشی از یک کلاهبرداری دیجیتال یا حتی پولشویی باشد.
برخی اهالی صدرا از دریافت پیامکها و تماسهایی خبر دادهاند که در آن افراد ناشناس مدعی میشوند مبلغی را به اشتباه به حساب آنها واریز کردهاند و از گیرنده پیام میخواهند وجه را به شماره کارت یا حساب دیگری منتقل کند. این شیوه میتواند یکی از روشهای کلاهبرداری دیجیتال یا پوششی برای جابهجایی پولهای نامشخص باشد.
کارشناسان امنیت سایبری هشدار میدهند که در برخی پروندهها، کلاهبرداران برای پنهان کردن منشأ پولهای سرقتی، مبالغ حاصل از فیشینگ یا برداشت غیرمجاز را به حساب افراد دیگر واریز میکنند. سپس با ایجاد فشار روانی یا ارائه توضیحاتی مانند «اشتباه در واریز»، از صاحب حساب میخواهند پول را به حسابی دیگر منتقل کند. در چنین شرایطی، فردی که پول از حساب او عبور کرده، ممکن است ناخواسته درگیر تبعات حقوقی و مالی شود.
یکی دیگر از ترفندهای رایج، تبلیغهایی با عنوانهایی مانند «درآمد دلاری در منزل» یا «کار ساده با گوشی» است. در این روش، سودجویان با معرفی خود بهعنوان شرکت بازرگانی، صرافی آنلاین یا کارفرمای اینترنتی، از افراد میخواهند حساب بانکی یا حساب صرافی ارز دیجیتال خود را در اختیار آنها بگذارند. سپس مبالغی به حساب فرد واریز میشود و از او میخواهند آن را به ارز دیجیتال مانند تتر تبدیل کرده و به کیف پول مشخصی منتقل کند.
هرچند ممکن است در ظاهر برای این کار دستمزد یا درصدی از تراکنش پیشنهاد شود، اما واقعیت این است که استفاده از حساب بانکی شخصی برای جابهجایی پول دیگران میتواند مصداق همکاری در فرایندهای غیرقانونی باشد. اجاره دادن حساب بانکی، کارت بانکی یا حساب کاربری صرافی نیز از نظر قانونی میتواند مسئولیت کیفری و مالی برای صاحب حساب ایجاد کند.
شهروندان صدرا در صورت دریافت پیامک یا تماس مشکوک با موضوع واریز اشتباهی، نباید بدون بررسی دقیق اقدامی برای انتقال وجه انجام دهند. بهترین راهکار این است که موضوع از طریق بانک، پلیس فتا یا مراجع رسمی پیگیری شود و هیچ مبلغی به حساب اعلامشده از سوی افراد ناشناس واریز نشود.
همچنین توصیه میشود مردم صدرا به پیشنهادهای کاری با درآمدهای غیرمعمول، بدون نیاز به تخصص و همراه با درخواست استفاده از حساب شخصی، اعتماد نکنند. شرکتها و مجموعههای معتبر برای فعالیتهای مالی خود از حساب افراد متفرقه استفاده نمیکنند و هرگونه اصرار بر سرعت در انتقال پول، خرید رمزارز یا ارسال وجه به حساب سوم باید بهعنوان علامت خطر جدی گرفته شود.
